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301号告状书指控被告人刘X犯安全诈骗罪或人民查察院以京房检公诉刑诉(2015)，3日向本院提起公诉于2015年5月1。构成合议庭本院依法，通法式合用普，审理了此案公开开庭。察员刘炳坤出庭支撑公诉或人民查察院指派代办署理检，彭X、蒋X到庭加入诉讼被告人刘X及其辩护人。出庭作证证人孙×。理终结现已审。
010年2月5日经审理查明：2，融资租赁的体例被告人刘X通过，采办EC210B型某挖掘机一台出租给其利用由买方某汽车公司向供货人某工程机械无限公司，为36个月租赁刻日，907.34元每期房钱26。赁和谈》的划定按照《融资租，人某汽车公司同一采办该挖掘机的安全由出租，房钱平分期领取的体例全额弥补某汽车公司而承租人刘X选择将租赁保费分摊到各期。险公司签定有《安全和谈》因某汽车公司与某财富保，械设备须在某财富安全公司采办安全通过某汽车公司融资购得的工程机。签定安全和谈（安全单号：×××）对前述挖掘机投保某汽车公司于2010年2月5日与某财富安全公司，时起至2013年2月5日24时止安全刻日自2010年2月6日0，20046元安全费用合计。给某汽车公司出具了安全营业公用发票某财富安全公司于2010年2月8日。
工程机械无限公司信用办理部工作6、证人杨×的证言证明：我在某，催用户按期还款次要工作就是，理安全营业协助客户办。年七八月份2012，德律风说他的挖掘机出了变乱我们公司的客户刘X给我打，公司理赔需要安全，什么手续问我需要，保单复印件、挖掘机购买发票我就通过电子邮件把刘X的，到了北京某财富安全公司买挖掘机的货款合同发。
编在虚假的变乱缘由未提出贰言被告人刘X对告状书所指控其，险理赔款16万元辩称其仅领取保，赔金不知情对超出的理。
×2的赔付和谈20、证人唐，刘X二月份出险案件内容为：兹有客户，协商最终赔付16万元整经孙×、刘×1与客户，供给维修发票客户刘X须。、刘×1签字刘X、孙×。年9月5日2012。
绍信及申明证明：2014年3月19日27、某财富安全公司供给报案书、介，一案向北京市公安局房山分局报案某财富安全公司就刘X安全诈骗。
辩白：2009年9月份摆布14、被告人刘X的供述与，万买了一辆EC210B型沃尔沃牌挖掘机我从X省长沙市某汽车公司贷款100多，安全公司给我代买的安全是某汽车公司在某财富，限是三年安全期。2月份的一天2012年，诉我挖掘机翻车了我老婆打德律风告。司95511打德律风报案我就给长沙某财富安全公。在开挖掘机的过程中翻的车我报案时说是司机蒋×1，说实话我没，过程中从拖车上甩下来的没说挖掘机是在拖车运输。司长沙分公司的工作人员见的面第二天我在长沙和某财富安全公，公司给挖掘机摄影定损了当天他们就去了某汽车，片给了安全公司的工作人员我让邓×把翻车后的现场照，等着索赔然后就。四个月后过了三，司的工作人员周笔锋联系我某财富安全公司长沙分公，出所开一个翻车证明让我到交通队或者派，个翻车颠末让我再写一。车颠末和一个变乱证明然后我本人写了一个翻，文富市派出所然后到X县，变乱证明上盖了派出所的章让值班室一个民警在我写的，翻车颠末给了周笔锋然后我把变乱证明和。能不克不及赔我问他，说什么他也没，了快了就说快，北京的公司定能赔几多要由。时间还没赔过了一段，乡张×打了个德律风我就给在北京的老，忙问问让他帮。个月摆布过了一，孙×、刘×1到长沙领会环境某财富安全公司的工作人员，安全费并定了，16万总共是。分歧意其时我，丧失40多万我说我的现实，我10多万为什么只赔，说得有发票孙×他们，没有发票可是我，万元的补偿和谈书我们就签了16。回北京了他们就。了两个月大要过，证寄给他或者张×孙×说让我把身份，到银行开个账户拿我的身份证，的钱打进去好把安全赔，份证寄给张×然后我把身。个月摆布又过了一，北京来拿钱孙×让我到，问他几多我其时，16万元他说是。×碰头后我和孙，个工商银行就到了一，和身份证给了我孙×把银行卡，的取款单孙×填，人上签的字我在取款。都取出来然后再把卡登记孙×让我把卡里所有的钱，3万余元钱取出来之后如许我就把卡里的2，登记了就把卡。6万以外都是他的孙×说卡里除了1，像是什么经费他其时说好，剩下的给了他所以我就把。
车公司与乙方某财富安全公司商定16、安全和谈证明：甲方某汽，方处投保甲方在乙。
12年2月份的一天晚上9点摆布4、证人黎×的证言证明：20，德律风让我到杨眉村李×的老婆给我打。的拖车在路基上停着到那里后我看见李×，侧翻着一辆挖掘机路基下面的农田里，室曾经损坏了挖掘机驾驶。掘机吊起摆正我用吊车把挖，单补缀了一下挖掘机维修挖掘机的师傅简，动了能开，挖掘机开上了公路挖掘机司机就把，归去了我们就。们4000多元吊运费李×的老婆领取了我。派出所的人去现场没看见交通队和。
表证明：安全单号为×××的保单中17、安全业公用发票、保单明细，汽车金融(中国)无限公司被安全人名称为：沃尔沃，车金融(中国)无限公司受益人名称：沃尔沃汽，6日至2103年2月5日安全刻日：2010年2月。年2月8日2010，安全费20046元某汽车公司领取了。
6日出具证明：2012年2月18-19日两天29、X县公安局文富市派出所2014年4月2，市镇书林寺村发生侧翻变乱的报警和出警记实该所没有接到关于蒋×1驾驶挖掘机在文福，任何相关的证明材料该所也没有出具过。
明：2012年9月5日12、刘×1的证言证，市打点过刘X安全理赔一案我和孙×一路到X省长沙。爱人谈的安全理赔数额孙×和刘X及刘X的，仿佛是20多万元协商补偿安全金额，记不清了具体金额。
庭审举证质证上述证据经，互印证可以或许相，查明的现实证明本院，的部门及其他证据予以确认本院对言辞证据彼此印证。犯罪金额及刘X在配合犯罪中的地位和感化认定的问题对于控辩两边的争议核心暨被告人刘X的行为定性、，的现实及本案的现实环境按照在案证据、所查明，评判如下本院分析：
014年3月17日李×向某财富安全公司举报称26、某财富安全公司扣问李×的笔录证明：2，因不在安全理赔范畴刘X的挖掘机出险原，付补缀费的环境下且其在本人曾经赔，公司索赔向安全。
辆安全简略单纯案件索赔申请书（7）某安全公司灵活车，、周笔锋签字上有蒋×1。
人刘X被告，男，0月27日出生1975年1。安全诈骗罪因涉嫌犯，月11日被羁押于2014年8，2日被拘系同年9月1。某看守所现羁押于。
证明：2012年2月份我们家挖掘机出了变乱11、证人唐×1（被告人刘X之妻）的证言，产安全公司报案刘X就向某财，9月5日与刘X签定了赔付和谈后来某安全公司在2012年，付16万元和谈商定赔。和X县交壤处从拖车上开下来的时候翻车了我家的某挖掘机2012年2月份在祁东县。×的拖车我租的李，给修了李×，我不清晰谁出的钱。
尔沃210B型挖掘机在文富市镇书林寺村（2）变乱颠末：本人蒋×1驾驶一台沃，板挖路探矿在山上帮老，8时摆布鄙人午，木杂草浓密因为山上树，的分辨标的目的不克不及很好，到另一方位上工作时挖掘机正预备挪动，机掉到一个大坑里哪知往撤退退却时挖掘，心失调因为重，然翻过去了挖掘机就突，驾驶室砸坏了形成挖掘机，严峻变形大小臂，就是如许工作颠末。：蒋×1陈述人，：刘X机主，2月24日2012年。
年9月份至2012年12月份在某财富安全公司工作13、证人孙×的证言及亲笔证词证明：我于2011，险的理赔了案工作次要担任工程机械。9月份的一天2012年，区武警总队后勤处的张×处长我们司理白×给我引见了丰台，理一件挖掘机理赔的案子并让我去X省长沙市处，个案子拖了挺长时间张处长也说由于这，快点处理但愿能。系统上录入理赔额是44万元去之前我看到这个案子在理赔，勘定损员定的这是本地的查，不了这么多我们感觉用，有维修发票并且也没，1一路去了X省长沙市核实如许我和我们单元同事刘×。刘X在补缀厂见的面到了长沙市后我们和。我核实颠末，个补缀厂确实有维修记实刘X的这台挖掘机在这，出了一个费用清单补缀厂内部也给我，修金额是16万元这个案子的现实维，万元施救费别的加2，8万元整总共1。协商完当前我们和刘X，签字同意了刘X也也。回来没几天我从长沙，良乡一个饭馆吃饭张×德律风约我在，公司答应的范畴内多赔些他提出可否在我们安全，分给我一半多出的部门，同意了我其时，他说能赔几多可是我没和，道能不克不及多赔由于我不知，不克不及同意公司能，不确定这些都。4万元扣除30%的免赔率之后我按之前的理赔金额4，30万元摆布最初给赔了。的维修发票邮寄到我们公司我又让刘X将30多万元。租赁合同、赔付意向及权益让渡书给我们公司供给一份我让某汽车公司将刘X购车的发票、挖掘机的安全单、。扫描并传输到理赔系统上我接到这些材料后进行了。谈安全补偿费用的工作后来我次要就是和张×。公司批复同意后可是补偿费用，X联系过我和刘。子能够赔30万元我就和刘X说案。他没现金他说此刻，份证给我他把身，行账号开个银，打入这个银行卡把所有补偿金，出的理赔金的一半让我本人去取多。了几天又过，德律风说见个面张处长给我打，刘X的身份证给我碰头后张处长把，份证办一张银行卡说让我用这个身，我取出多理赔的一半等理赔款到帐后让，刘X留着剩下的给。省燕郊办的卡我其时在河北，卡当前办妥，打入到这张卡内我把安全补偿款，天取了72800元钱然后我就在这银行分几。
施行之日起计较(刑期自判决。前先行羁押的判决施行以，抵刑期一日羁押一日折，起至2019年8月10日止即自2014年8月11日。效后30日内缴纳罚金于本判决生。)
述指控针对上，供给了被告人供述公诉机关向本院，证言证人，据等证据电子数，刑法》第一百九十八条第一款第（二）项的划定认为被告人刘X的行为冒犯了《中华人民共和国，罪追查其刑事义务该当以安全诈骗，依法惩处提请本院。
程机械无限公司发卖沃尔沃牌挖掘机5、证人邓×的证言证明：我在某工。的一天晚上七八点钟2012年2月份，德律风说挖掘机翻了刘X的老婆给我打，去一下让我过。掘机翻在路下面的农田里到那里后我看见刘X的挖，一辆平板拖车路基上停放着。没翻拖车，老板的老婆都在现场刘X的老婆和拖车的。安全理赔怎样办刘X的老婆问我，不清晰我说，体担任理赔的工作人员我让他找我们公司具。现场照了相然后我把，公司担任安全理赔的杨×了后来我把现场照片传给我们，我就走了拍完照片。
议证明：2010年2月5日15、供货合同、融资租赁协，资租赁的体例刘X通过融，下简称某工程机械无限公司）采办EC210B型某挖掘机一台出租给其利用由买方某汽车公司（以下简称某汽车公司）向供货人某工程机械无限公司（以，为36个月租赁刻日，907.34元每期房钱26。人某汽车公司同一采办挖掘机的安全由出租，金平分期领取的体例全额弥补某汽车公司承租人刘X选择将租赁保费分摊到各期租。
与电线XX****XX的短信记实证明36、刘X利用的电线XX****XX，信联系若何应对办案机关查询拜访涉案挖掘机补偿案电线XX****XX的利用人与刘X通过短，下列内容：“第一此中包罗但不限于，员说了你车的现实损坏缘由必然要记住你跟本地查勘，你本人晓得具体环境！也给他们说了北京来的人你。具有诈骗所以你不！死这个事必然咬。第二”“，损接近五十万元本地定损员定，给赔了三十多万后来安全公司，如许你的丧失才差不多挽回损坏你车的人给赔了一部门！简单修了修维修时只是。第三”“，上找人花钱开的发票是你在网，网上认识的具体人是，不到了此刻找，真发票说是！我告诉过你”“之前，发票不妨你的丧失跟！完全修车你就说没！法找人开辟票没办，公司非得要由于安全！”
言证明：2012年2月中旬的一天晚上8点多3、证人陈×（托运涉案挖掘机的司机）的证，拖车的过程中我在给李×开，车将车开到了湿地里由于躲闪对面摩托，挖掘机被甩出导致拖车上的，翻在地步里挖掘机侧。发生后变乱，吊车把挖掘机吊正李×的老婆叫来，挖掘机开到拖车上挖掘机司机又把，到了黎家萍镇我把挖掘机拉。
立了一个小组我们特地成，挖掘机进行办事和理赔有七八小我对刘X的某，全体完成的是由团队，是孙×的工号其时用的都，是谁上传的此刻无法查清所以刘X的理赔材料具体。12年时在20，门设立归档人员我公司没有专，×来担任拾掇存档的这个案子就是由孙。查找档案经我公司，报变乱的理赔材料没有找到刘X所，X所报变乱的理赔材料进行了归档此刻我公司也不晓得孙×能否对刘。
3月17日2014年，举报刘X涉嫌安全诈骗李×到某财富安全公司。26日向公安机关投案孙×于2014年6月，人民币60000元并向公安机关退赔，币82995元退赔在案在本院审理期间又将人民。月11日被公安机关抓获归案被告人刘X于2014年8。
014年8月11日在X省X县X镇X村被抓获归案37、抓获颠末、到案颠末证明：被告人刘X于2。
定44万元的理赔价钱的过程中先期某财富安全公司理赔系统确，有参与我没。案子的时候我接办这个，过了这个理赔价钱总公司曾经审核通，员给总公司报的价钱这个价钱是本地舆赔。万元维修费用是假的我其时晓得这44，%的免赔率去向理这件事了我按照公司的要求扣除30，合公司要求如许既符，获得益处我也能。成婚和买房了我收的钱用于。年11月底2012，农业安全公司上班我调到北京安华。4年3月份到了201，话问了刘X挖掘机理赔案子的环境某安全公司的工作人员给我打电。4年5月份到了201，队的民警找到了我房山分局经侦大，赔案件的环境问我其时理，说我收了钱我其时没有。年6月26日到了2014，局经侦大队自首我就到房山分，了6万元并退赔。
认为本院，险变乱编造虚假的缘由被告人刘X对发生的保，司供给虚假理赔材料并伙同他人向安全公，安全金骗取，庞大数额，成安全诈骗罪其行为已构，予惩处依法应。刘X犯安全诈骗罪现实清晰或人民查察院指控被告人，实、充实证据确，成立罪名，以支撑本院予。照实供述其次要犯罪现实鉴于被告人刘X到案后，率直系，其从轻惩罚可依法对。有率直情节的辩护看法对于辩护人所提刘X，以采纳本院予，其辩护人所提其他辩护看法对于被告人刘X的辩白及，予采纳本院不。押的物品在案扣，予以处置本院一并。上综，的性质、情节和对于社会的风险程度按照被告人刘X犯罪的现实、犯罪，七条第三款、第五十二条、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条之划定对其按照《中华人民共和国刑法》的一百九十八条第一款第（二）项、第六十，如下判决：
公司承保的安全单号为×××项下的赔案原始物理理赔材料未找到22、某财富安全公司于2014年5月12日出具申明证明：该，均为实在物理卷宗电子扫描件但理赔系统内上传的索赔材料。
2012年2月19日（1）变乱证明：时间，市与祁东白地市交壤处）地址X书林寺（X文富，蒋×1驾驶员，尔沃210B挖掘机型号沃，****XX联系电线XX。间、地址在上述时，0B型挖掘机在书林寺工作蒋×1驾驶的沃尔沃21，境复杂因环，了侧翻变乱挖掘机发生，险公司查看并颠末某保。况失实以上情，市派出所印章加盖X县文富。2月19日2012年。
赔的人民币6万元发还被害人单元某财富安全公司30、发还清单证明：公安机关已将被告人孙×退。
×利用电线XX****XX的短信记实证明34、刘X利用电线XX****XX与孙，赔材料、领取补偿款等进行联系二人通过短信就勘查、供给理，是说：不要发票了吗？”“孙总：堪查时此中包罗但不限于下列内容：“你们不，个大臂多搞一，臂小，十多万大约二，们三份分这个钱我，孙总：您好行吗？”“！的户名是某工程机械无限公司仍是我的名字)”“孙总：您好要从头办个银行卡和身份证一并寄北京来吗？(这个银行卡！身份证原件已交给了张处长了我本人必然要来北京吗？我的。”
我是海淀分局清河派出所民警10、证人张×的证言证明：。六月份的时候2012年五，人刘X的委托我受X老家熟，安全理赔的事找孙×谈过。德律风给我刘X打，辆挖掘机出险了说他本人有一，产安全公司好长时间了理赔申请曾经报给某财，有赔付不断没，北京不容易本人来一趟，间给问一下让我抽时。猴子司的白司理如许我就找到房，情合理的环境下让他帮手在合，给办一下把这件事。责理赔的孙司理去办白司理把这件事让负，绍给孙司理并把我介。对孙司理说了我又把工作，放松办催他们。支队后勤处担任副处长由于我其时在武警15，很是忙工作，就不清晰了后来的事我。014岁首年月大约是在2，派出所找我孙×到清河，X的安全费有问题对我说曾经赔付刘，忙找刘X让我帮。德律风给刘X后来我打，险公司的工作让他共同保。是按一般理赔走的刘X说安全公司，问题没有。多赔付刘X一些丧失我没有跟孙×说过，益处之类的话能够给他一些，面的意义暗示也没有过这方。任何人的益处我没有要他们。
诈骗罪安全，安全人或者受益人是指投保人、被，险法划定违反保，坦白本相的方式用虚构现实或者，安全金骗取，大的行为数额较。确列举了五种安全诈骗的行为刑法第一百九十八条第一款明，安全变乱编造虚假的缘由本案被告人刘X对发生的，或者受益人对发生的安全变乱编造虚假的缘由或者强调丧失的程度从安全公司骗取安全理赔金的行为合适此中“投保人、被安全人，金”的景象骗取安全，人或者受益人”的主体要件则是本案的次要争议核心但被告人刘X能否合适安全诈骗罪“投保人、被安全。
法的划定按照安全，险人订立安全合同投保人是指与保，领取安全费权利的人并按照合同商定负有。者人身受安全合同保障被安全人是指其财富或，请求权的人享有安全金。为被安全人投保人能够。或者投保人指定的享有安全金请求权的人受益人是指人身安全合同中由被安全人。述定义按照上，中享有安全金请求权的人受益人是在人身安全合同，产安全合同本案系财，属于受益人故刘X不。么那，合同、融资租赁和谈、安全和谈等在案证据来看可否认定刘X属于投保人或者被安全人？从供货，涉案挖掘机的所有权人出租人某汽车公司为，式取得该挖掘机的利用权刘X系通过融资租赁的方，公司向某财富安全公司同一采办该挖掘机的安全由出租人某汽车，房钱平分期领取的体例全额弥补某汽车公司而承租人刘X选择将租赁保费分摊到各期。可知由此，式上看从形，机安全和谈签定的当事人承租人刘X虽非涉案挖掘，险费用的现实交纳人但刘X系该挖掘机保，的投保人是本色上，表面上的投保人而某汽车公司为；外另，让渡书”同意将补偿款领取给刘X某汽车公司出具“赔付意向及权益，安全金请求权让渡给刘X可视为某汽车公司已将，现实取得了被安全人地位刘X在领取安全金前已。此因，义上（本色上）的投保人和被安全人可认定刘X系涉案挖掘机在刑法意，骗罪的主体要件其合适安全诈，不法拥有的目标同时其客观上有，编造虚假的缘由骗取理赔金的行为客观上实施了对发生的安全变乱，诈骗罪的形成要件其行为合适安全，骗罪科罪惩罚应以安全诈。或形成孙×职务侵犯罪的共犯”的辩护看法关于辩护人所提刘X的行为“应形成诈骗罪，查经，、坦白本相的方式骗取他人财物的特征刘X的行为虽合适诈骗罪采纳虚构现实，诈骗罪的出格划定但安全诈骗罪作为，诈骗罪这一出格划定来科罪惩罚合用法令时该当优先合用安全；外此，发生的安全变乱编造虚假的缘由刘X取得安全金次要是通过对，供虚假材料实现的并向安全公司提，财富安全公司的财物据为己有而非操纵孙×的职务便当将某，职务侵犯罪自不克不及成立。的定性的辩护看法不克不及成立故刘X的辩护人关于本案，予采纳本院不。
实：2012年3月6日18、现场办事演讲证，进行改换驾驶室、改换机油、机滤某工程机械无限公司对涉案挖掘机。赵忠武和用户刘X签字上有办事人员杨敏、。
务部司理）的证言证明：2012年5月9、证人白×（某财富安全公司直销业，张的处长找我有个戎行的姓，险的工作约我聊保，长沙伴侣刘X委托张向我说他受X，案的补缀发票丢失有个某挖掘机理赔，在处置时照应一下但愿我们安全公司。暗示我，开具相关证明若是发票丢失，明是能够赔付的安全公司根据证。我问孙×第二天，有刘X的索赔案件他说他手里确实。托人找我我说刘X，发票丢失了说他的补缀。孙×说我和，发票丢失若是单是，加盖维修单元的公章来索赔也能够让他们供给发票的财政联复印件。戎行的张处长我让孙×联系，交接一下把工作。他们联系上了之后孙×与张。份有人举报刘X2014年4月，件具有严重诈保问题我公司领会到该案，该案件他能否参与作假我随即联系孙×领会，是晓得刘X的报案消息孙×暗示该案件他只，他完全不晓得现实出险颠末。处置时他能否拿过益处我问孙×刘X案件在，X5万多元益处费孙×说他只收了刘。
动合同变动和谈证明：孙×与某财富安全公司签定劳动合同及任职的环境28、某安全公司供给的证明、劳动合同、产险发卖人员弥补和谈、劳。
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